最近热度开始起来的数字货币，依然比较震荡，因为无论是哪个概念，都是围绕潜在业绩增厚来炒作的。如果明显看不到业绩增长，那么概念也会很快熄火。

数字货币概念带来的业绩，到底能不能落地，市场的分歧比较大。唯一确定性高的，是银行IT方向。

为什么高伟达周五的走势不及预期，跌了8.5%，板块跌幅第一？

板块周五预期走加速，开盘也确实符合预期，汇金开盘大单一字顶死，广电运通开盘秒板。高伟达-3%开盘确实属于错杀，开盘低吸高伟达也没有错误，并且以岭药业崩塌后，也有资金回流数字货币板块的预期，高伟达也有大长腿的可能。

关键就是午盘收盘后，汇金和聚龙同时出的澄清影响情绪，带崩龙头波及整个板块走弱。

聚龙股份称，截至目前，公司收入结构中尚未有数字货币产品或技术成果产生直接业务收入，公司未直接参与央行数字货币的研发工作。

汇金股份称，公司现有主营业务中并未涉及数字货币相关内容，公司截至目前尚无数字货币相关业务收入且公司未参与央行数字货币的研发工作。数字化货币作为一种新应用场景，其发展空间及相应影响目前尚无法明确，具体推广时间、形式及对公司后续业务影响均存在不确定性。

虽然现在数字货币没有收益是显而易见的，但隔三差五出澄清，还是对市场心理有影响。而且这显然是上面要求的，才有这样的集体澄清。

从历史看，资金顶着澄清公告继续炒作的案例，不能说没有，但也不多。而且现在是情绪低潮期，资金的斗志并不旺盛，导致了板块大分化。高伟达低开拉高没有持续，资金也就弃疗了。

不过，以上只是短期情绪的博弈，中期来看，高伟达的逻辑依然比较顺畅，潜伏的性价比仍然较高。

银行IT概念，其实是两重利好预期的叠加。

一是，行业周期拐点已经显现。距离2013~2014年上一次银行系统替代期，已有6~7年时间，当前包括国有行、股份制银行、城商行、省农信在内的系统架构面临升级，以及国产替代，来自银行核心、信贷、风控、业务管理等各个领域的订单非常充裕。长亮科技则有另一个看点，业务在东南亚发展迅速。

二是，数字货币试点和推出，银行IT系统搭建也将提上日程。未来无论是在原有A-B类账户结构下设定子账户，亦或新增一套账户系统，商业银行端均将面临全新系统升级重构，大型国有行更迫切。

高伟达有别于其他同行的一大看点，是牢牢抱住了建行的大腿。

四大行的体量远胜于其他银行，但他们都是自建系统，核心业务很少外包出去，导致IT企业眼巴巴看着。

比如长亮虽然是业内龙头，但也没能参与四大行的核心业务。前阵子中标了农行一个非核心业务，已经算是很大进步了。

高伟达却有天然的优势。建信金科是建行于2018年设立的科技子公司，除满足建行的科技开发需求外，还将信贷系统、理财系统等金融科技能力输出给其它银行，带来确定的订单，支撑未来2~3年收入高速增长，预期2020年开始大规模落地。

高伟达是建行金融科技的主要供应商之一，参与了建行新一代系统的整体研发及实施工作，目前也是建信金科的最主要的合作伙伴之一。

从调研情况来看，2019年以来，高伟达来自建信金科的业务需求增长较快，公司非常重视这部分增量业务，资源全方位倾斜。如果建行对数字货币系统进行改造，高伟达应该是能拿到业务的。

高伟达的董事长于伟，是高管中跟数字货币走得比较近的。

2019年他曾表示，区块链技术只是在实现数字货币中间的一部分，而不能替代全部。我们做过大量测试，银行同业大金额的交易，交易笔数少问题不大，交易频度高，特别是中国的银行体系都是以秒计算区块链数量的，这在当下还解决不了，可能需要技术天才去努力，获取有一天能把它克服掉。

高伟达还在互动平台表示，公司有数字货币技术积累，目前暂无数字货币业务。公司一直在关注数字货币以及区块链方面的商业机会。

相比之下，长亮对于数字货币的表态，有点扭扭捏捏，不大想跟风沾边。这可能跟公司的风格有关。

这意味着，高伟达对于数字货币概念的炒作热情，可能配合度更高一些。

高伟达的盘子小，市值64亿，2015年上市开板价是25.23元，这么多年过去，股价才14元。即使从2019年初的最低价5.41元算起，也才涨了2倍。

历史上没有被爆炒过，可能算是优点之一。相反，其它几家互金公司都是被爆炒过的，套牢盘更重，拖累了近期的表现。更多实时跟踪分析，欢迎到【知识星球】围观。